顯示具有 極簡理財 標籤的文章。 顯示所有文章
顯示具有 極簡理財 標籤的文章。 顯示所有文章

2012年10月18日 星期四

大眾化的平民投資理財初學指引


絕對不要做的財務自殺行為:

一、不要購買台灣任何終身險種(包括投資型保單)

二、不要透過台灣的任何投資管道購買基金(尤其是台灣本土投信發行的基金)


如果你已經知道什麼不能做了,但你不曉得什麼可以做

請參考以下書籍

-------------------------------------------------------------------------------  
保險部分:《平民保險王》

作者劉鳳和還有另外兩本著作,都可以參考

若你真的很懶,可以直接聯繫劉鳳和,請作者幫忙規劃
因為他本身就是保經業者

※ 我只聽過他一次演講、僅一面之緣,無任何利害關係

-------------------------------------------------------------------------------
基金部分:《股海勝經》

本來我想推薦墨基爾的《漫步華爾街》系列,或約翰·柏格的《柏格談共同基金》

但以簡單為上的原則,還是先推薦作者綠角的書,他的部落格也有很多資訊,可以參考

-------------------------------------------------------------------------------

※ 以上這兩位都對台灣金管會頗有微詞

※ 劉鳳和更是曾經為了幫保戶申張權益親臨保險局,最後被保險局官員趕出場

因為他的問題一針見血的直指核心,讓保險局的官員承受不了(不知那些官員是心虛,還是無知所以無法回答問題)

-------------------------------------------------------------------------------


希望各位真切思考自己的投資環境和主管機關的態度

我刻意把部落格寫的簡單明瞭,為的是讓大家都能夠瞭解

金融圈的惡質銷售行為和專業素質低落→→害投資人賠錢→
→辛苦錢到了另一個無良無知金融業者手上被坑殺→→不再信任金融業者→→自行投資研究仍然受傷賠錢→→不再做任何投資理財

我真心希望這個惡性循環能夠結束
最近比較忙碌,我覺得有必要先打這篇文章

未來編輯中或待更新的文章會慢慢補上

2012年8月2日 星期四

理財概念



工作、負債、投資、保險、必要性支出、消費

請先有工作以支撐必要性支出
再來是解決負債

如果你的投資報酬率可以超過貸款利息
那你可以先投資,雖然這種情況較不常見

再來是必要的保險全都要買齊
不該買的不要買,超過自身能力的不要買,有缺口的要補足

之後存滿3~6個月的家庭生活準備金(視情況調整)
再來才是投資、消費

買保險和投資,請多問多比較多做交叉求證